よくあるご質問

お客様より頻繁に寄せられる質問について、掲載いたします。

資金関連

ウェルスガーディアンが倒産した場合、私の資産はどうなるのですか?

お客様の資産は弊社とは別段管理でございますので、全く影響はございません。
弊社はあくまでアドバイザー業務と仲介業務に従事致します
お客様の大切な御資産を直接お預かりすることはございません。

手数料関連

別途の手数料等は掛かるのですか?

全く掛かりません。
弊社の場合は、この業態でよくある顧問契約料等も徴収致しません。

銀行や証券会社と比べて手数料は高いのですか?

顧問契約料等は一切掛からず、銀行や証券会社と同じく、金融商品の購入手数料のみでございます。
また、商品にもよりますがノーロードファンド等も取り揃えてあるので店舗型の金融機関より相対的に安くなる可能性はございます。

IFA関連

独立系IFAとはどういう意味ですか?

IFAとはIndependent Financial Advisorの略でございます。
金融機関に属さずに独立することで、あくまで中立の立場でお客様の大切な資産にアドバイスさせて頂き金融商品を仲介する業態となります。
金融先進国の米国では主流のビジネスモデルであり、個人投資家の多くが金融機関ではなくIFAに資産管理を依頼しているのが現状です。
日本ではまだ歴史が浅いですが、近い将来米国と同じようにIFAが主流となると思われます。

独立系IFAのメリットは何ですか?

金融機関に属していないので、自社関連商品に捉われず、本当に良い商品だけを提供可能です。
そして、何より金融機関が儲かればお客様が損をするといった利益相反が起きない点もメリットでございまして、豊富な商品群、安い手数料体系も魅力の一つでございます。

金融商品の仲介とはどういうことですか?

お客様の資産を直接預からず、運用のアドバイスと並行して、そのニーズに合わせて金融商品を紹介・発注する形でございます。
直接預からないことで、当社の倒産リスクとお客様の資産を切り離しております。
また大手外資銀行・ネット証券の優れた商品を安いコストで提供可能です。