Case
CASE1 担保事例
お客様の属性
- 年齢: 40代
- 性別: 男性
- 職業: 上場企業の創業メンバー
- 家族: 妻・子供2人
- 資産: 創業株式のみ
お客様の御要望
上場企業の創業メンバーであり、保有株式の時価総額は大きな金額であるが、手元の現金が全然無く、運用も全く出来ていない状態。
今後の子供の教育資金や老後の生活資金に備えて運用を始めたいが、創業株式は手放したくなく、株式を売却せずに資金を作って運用をスタートしたい。
弊社の提案
提携先の金融機関にて保有株式を担保に低金利で資金の借り入れを実行。
それを元に高格付けの債券中心のポートフォリオを組成し、借入金利の支払いを債券の金利収入で補いつつ、定期的な安定収入を確保。
その上で急な返済等に備えて20％相当は現金にて保有。
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BEFORE
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AFTER
CASE2 不動産事例
お客様の属性
- 年齢: 40代
- 性別: 男性
- 職業: サラリーマン
- 家族: 妻・子供
- 資産: 不動産のみ
お客様の御要望
両親から相続した不動産で定期的な収入は入っているが、修繕費等も掛かるし、空室リスク等も踏まえた賃貸管理が煩わしく、
良い値で不動産を売却して運用を切り替えたいが、なかなか不動産が希望額にて売却出来ないのと、売却後の運用プランがないので売却に踏み切れない。
弊社の提案
提携先の不動産会社と連携し、所有不動産をお客様の希望額より大きな金額にて売却。
売却後の現金にて債券中心のポートフォリオを組成し、不動産の賃料収入の代わりとして、
債券の金利収入を得るスキームにてご案内。
また、一部資金にて相場と連動してリターンが出るETFもポートフォリオに組み入れ。
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BEFORE
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AFTER
CASE3 海外事例
お客様の属性
- 年齢: 40代
- 性別: 男性
- 職業: 自営業
- 家族: 妻・子供2人
- 資産: 現金・株式
お客様の御要望
個人事業の海外志向が強いお客様であり、将来的に海外に移住するつもりなので、海外の金融機関で運用を始めたいというご要望。
これまでは、海外での口座開設の方法も分からないし、担当も知らないので、現金だけが溜まっていき、運用が出来ずにいた。
弊社の提案
提携先の海外プライベートバンクを御紹介し、口座開設までサポートさせて頂く。
口座開設後も提携先のバンカーと協力して、日本では購入が難しい好条件の外債中心のポートフォリオ及びそれを担保に更に資金を低金利で借り入れ、
債券に再投資することでより高いリターンを得るスキームを御案内。また、リスクを取りたいというご要望から一部為替デリバティブ等も組み入れ。
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BEFORE
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AFTER
