会社概要

近年までの日本において、金融商品の販売は金融機関に限られたものでした。 そして、金融機関の担当者は毎月の営業目標に追われ、顧客の利益を優先できないケースも少なからずあり、手数料目的の回転売買等で利益相反が生じているのも事実です。

私が勤務していた外資系銀行においても残念ながらそれは顕著であり、外資系というブランドに対するお客様の期待に応えることが出来たかと自問自答することも多々ありました。 それは商品に対しても言えることで、外資系だからといって、何か特別な商品があるわけではないのに、何故か手数料だけが高いといった弊害もございました。 誰もが投資しやすい市場、投資家の信頼が得られる市場を目指すには、「手数料・費用」についても考える必要があると思います。

これらの問題を打開するには金融機関に属さず、独立・中立的立場から資産形成・運用のアドバイスが行える独立金融アドバイザー即ちＩＦＡを行うのが一番だと考え、ウェルスガーディアン株式会社を設立致しました。 ガーディアンとは守護者という意味であり、文字通りお客様の大切な資産をお守りするという思いから命名致しました。

そして、ＩＦＡとしてお客様のご要望をお伺いする内に、もう一つの大きな課題に直面致しました。 それはお客様の運用ニーズ・目標の多様化でございます。昭和から令和へ、現代社会の構造が複雑になるに連れて、 お客様のニーズも多様化している反面、ＩＦＡという職種では証券会社の金融商品しか提供出来ないという大きなＧＡＰに直面致しました。 信頼を得るに連れて、大変ありがたいことにお客様に多くのことをご相談頂き、それは金融サービスだけに留まらず、まさに人生そのものにおいてのご相談、本当の意味でのライフプランのご相談でした。

既存の金融サービスにおいては、お客様のニーズや相談内容によって担当者及び担当会社が変わってしまうという弊害もあり、 ここに対して横断的な資産運用のサービスを行う必要があると考え、どんな運用ニーズにもお応え出来るようにプラットフォームを整えて参りました。 証券・銀行・保険・不動産・海外案件等、お客様のニーズに合わせて一人の担当が中心となって横断的な資産運用サービスを提供できる唯一無二の会社を目指しております。

外資系ＰＢのハイレベルな顧客対応、ネット証券の低コスト、全横断的な金融サービス、これらの弊社の強みを活かし、 本当の意味での資産運用・ライフプランニングを通じて、お客様の資産の守護者として日本の金融業界の進歩に貢献出来れば幸いです。

芦澤 大地